Fraude sentimentale : 'Je regrette d'avoir donné 300 000 £ à un homme rencontré en ligne'

Les noms dans cet article ont été changés pour protéger les identités.

C'est en mai 2019, que Sophia* commence à parler à Aaron* sur un site de rencontres.

Elle cherchait à s'installer et à se marier. Aaron répond qu'il l'était aussi. Ils parlent davantage, et les choses commencent à avancer rapidement.

Sophia ne s'attendait pas à découvrir que plus tard, elle se retrouverait sans partenaire et avec 300 000 £ de dettes, après avoir donné de l'argent liquide à l'homme qu'elle avait rencontré.

Considérant avoir été victime d'une "fraude amoureuse", elle dit à la BBC Asian Network qu'elle souhaite que les applications de rencontre prennent davantage de mesures pour prévenir ce type de fraude.

'Faux documents d'hypothèque'

Sophia et l'homme qu'elle pensait être son partenaire ont commencé à parler d'acheter une maison ensemble - sans jamais se rencontrer dans la vie réelle.

Avec le recul, Sophia estime qu'on lui a raconté "beaucoup de mensonges" sur leur avenir.

Elle dit qu'il a créé de faux documents d'hypothèque et de faux e-mails aux notaires. Il lui a vendu un rêve, et elle l'a acheté - littéralement.

Sophia a envoyé à Aaron d'énormes sommes d'argent qu'il lui demandait dans le cadre de leur projet d'achat d'une maison.

"J'ai contracté des milliers de prêts et j'ai utilisé toutes mes économies, ce qui équivaut à environ 50 000-60 000 £ (plus de 38 à + de 45 millions FCFA).

"Puis j'ai emprunté beaucoup d'argent à ma famille et à mes amis", confesse-t-elle.

Au total, Sophia dit qu'elle lui a envoyé environ 300 000 £ (plus de 229 millions FCFA).

Elle n'est pas la seule à tomber dans la fraude à la romance. Selon UK Finance, une augmentation de 20 % des fraudes par virement bancaire liées à des escroqueries à la romance a été enregistrée entre 2019 et 2020.

Lorsqu'il a demandé 50 000 £ supplémentaires, Sophia a décidé qu'il était temps de remettre les choses en question.

Elle a appelé sa banque, où elle pensait avoir un compte partagé avec Aaron. Ils lui ont dit que son nom ne figurait pas sur le compte.

"J'ai eu l'impression que le sol s'était ouvert sous mes pieds. Je n'arrivais pas à y croire. J'avais l'impression d'être dans un très mauvais rêve", dit-elle.

"Vous voyez des histoires, vous lisez des histoires, vous entendez les histoires des autres, mais vous pensez que cela ne vous arrivera jamais", admet-elle.

"Mais c'est arrivé, à cause de la violence émotionnelle que vous ne réalisez pas que vous subissez", poursuit-elle.

'Raccrocher le téléphone et appeler la police'

Sophia commence alors à enquêter sur son supposé partenaire pour découvrir s'il travaillait là où il prétendait le faire.

"Ils ont dit que personne de ce nom ne travaille ici", dit-elle.

"C'est en fait le gars qui travaille à Barclays qui a dit, 'tu dois poser le téléphone et appeler la police tout de suite'."

Et elle l'a fait. Thames Valley Police informe à la BBC qu'elle enquête sur une allégation de fraude à la romance, qui est signalée à la force via un renvoi d'Action Fraud en janvier 2020.

Aucune arrestation n'a pour l'instant été effectuée, mais l'enquête est en cours. Elle n'a pas confirmé ni démenti les noms ou identités des suspects ou des victimes dans cette affaire.

Deux ans plus tard, Sophia a le sentiment d'être dans une bien meilleure position.

Un examen récent effectué par le médiateur financier lui a donné raison. Cela signifie que, selon le modèle de remboursement contingent (CRM), Sophia a été victime d'une escroquerie de type "push" autorisée, et que les banques doivent donc légalement lui rendre son argent.

La procédure de récupération de son argent auprès des banques n'a pas été facile pour Sophia.

"Ils ont été très rapides à m'écarter et à me dire 'non, ce n'est pas une fraude, vous connaissiez cette personne'", renseigne-t-elle.

Si Sophia a fini par être remboursée par les autres banques, Nationwide Building Society a été la seule à ne pas rembourser l'argent immédiatement.

Nationwide affirme à la BBC : "notre évaluation initiale au moment de la réclamation du membre était qu'il s'agissait d'une affaire civile entre les parties".

"Suite à la saisine du médiateur et à la clarification de la nature avancée de l'escroquerie, nous acceptons pleinement la recommandation de veiller à ce que le membre soit entièrement remboursé, ainsi que les intérêts compensatoires, et nous nous excusons si nous avons, en partie, provoqué une détresse supplémentaire."

Traumatisme émotionnel

Tout au long du processus, Sophia a lutté mentalement.

"J'ai dû prendre une semaine de congé d'urgence parce que j'avais la tête ailleurs... le traumatisme émotionnel et la douleur que j'ai ressentie en voyant les yeux de ma famille."

Aujourd'hui, Sophia est simplement heureuse d'être sortie de cette période stressante.

"Mes dettes sont remboursées, tous mes prêts sont payés, toute ma famille et mes amis sont de retour", se félicite-t-elle.

"Il me manque un peu d'argent, mais maintenant je peux avancer dans ma vie."

Mais elle ne veut pas que son histoire soit vaine. Elle veut que plus de gens soient conscients des dangers de faire confiance à ceux qui sont sur les applications de rencontre.

"Il n'y a pas de confirmation. Aucun contrôle CRB n'a été donné, aucun contrôle d'employé n'a été fait."

Elle espère également que d'autres personnes qui pourraient se retrouver dans une situation similaire connaissent leurs droits lorsqu'il s'agit de contester les banques.

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Le conseil suggère :

• Les personnes qui font des rencontres en ligne ne doivent pas envoyer d'argent, permettre à l'autre personne d'accéder à leur compte bancaire, transférer de l'argent ou contracter un prêt au nom de l'autre personne.
• Vous ne devez pas remettre de copies de documents personnels tels que le passeport ou le permis de conduire.
• N'investissez pas d'argent sur les conseils de l'autre personne.
• Ne recevez pas ou n'envoyez pas de colis au nom de l'autre personne.
• Effectuez une recherche inversée d'image sur un moteur de recherche pour voir si la personne utilise de fausses photos.
• Contactez immédiatement votre banque si vous pensez être victime d'une escroquerie et signalez-la à un organisme de lutte contre la cybercriminalité

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